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黄金交易必威betway必威betway精选习题第六章:监管制度与职业道德

来源:233网校 2019年6月10日

为了方便考友复习备考黄金交易必威betway水平必威betway,小编整理《黄金市场基础知识与交易实务》第六章习题及答案。

黄金交易必威betway必威betway精选习题及答案第六章 黄金市场的监管制度与职业道德

1、()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A. 国务院金融办公室

B. 中国人民银行

C. 中国银行保险监督管理委员会

D. 公安部

参考答案:B
参考解析:国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作。

2、属于我国金融监管部门制定的反洗钱有关部门规章的有()。

A. 《金融机构反洗钱规定》

B. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

C. 个人存款账户实名制规定》

D. 《现金管理条例》

参考答案:AB
参考解析:我国主要的反洗钱部门规章包括:①《金融机构反洗钱规定》;②《金融机构大额交易和可疑交易报眚管理办法》:③《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》④《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

3、目前黄金市场监管的根本性法规是()

A. 《中国黄金协会章程》

B. 《期货交易管理条例》

C. 《中华人民共和国金银管理条例》

D. 《上海黄金交易所章程》

参考答案:C
参考解析:目前黄金市场监管的根本性法规是《中华人民共和国金银管理条例》,该条例于1983年6月15日由国务院发布,并于2011年1月8日根据《国务院关于废止和修改部分行政法规的决定》进行了修订。该条例对金银的收购、配售、进出口和经营单位行为进行了制度规范。

4、一个完整的洗钱过程一般要经历()阶段

A. 准备阶段

B. 放置阶段

C. 离析阶段

D. 融合阶段

参考答案:BCD
参考解析:洗钱往往要经过许多复杂的过程才能达到掩饰犯罪收益来源的目的。一个完整的洗钱过程一般要经历三个阶段:放置阶段、离析阶段和融合阶段。

5、黄金必威betway人员的职业道德规范包括()。

A. 不能盲目营销,从而增加客户投资风险

B. 不承诺盈利,不共担风险,不代客操盘,切忌说满话、说大话

C. 当出现突发事件、重大事件引起金价剧烈波动时,应该第一时间掌握并告知客户;对于反向持仓的客户及时提醒,高度注意风险控制;

D. 重大事件前、节假日前维持谨慎,适当控制仓位;建议客户轻仓、追仓、调仓;不要重仓、满仓,戒贪戒赌

参考答案:ABCD
参考解析:以上选项均符合黄金市场必威betway人员职业道德规范要求,包括守法合规、忠诚尽责、客户至上、专业审慎、诚实守信、保守秘密等方面。

6、我国对黄金市场的监管的层面包括()

A. 黄金市场的行政监管

B. 交易所对其会员的内部监管

C. 交易所对其会员的外部监管

D. 黄金市场各行业协会的自律管理

参考答案:ABD
参考解析:当前,我国对黄金市场的监管总体上分为三个层面,分别是黄金市场的行政监管、交易所对其会员的内部监管和黄金市场各行业协会的自律管理。

7、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括()。

A. 中国人民银行

B. 中国银行保险监督管理委员会

C. 中国证券监督管理委员会

D. 行业自律组织

参考答案:ABC
参考解析:根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时,金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

8、对于未按规定报告可疑交易的金融机构,中国人民银行可以()。

A. 情节严重的,对直按负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

B. 致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款

C. 致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

D. 情节特别严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

参考答案:ABCD
参考解析:我国《反洗钱法》第三十二条规定,未按照规定报送大额交易报眚或者可疑交易报告的金融机构,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

9、司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的,金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。

参考答案:
参考解析:《金融机构反洗钱规定》第十四条规定,金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

10、道德和法律在某些情况下会相互转化。

参考答案:
参考解析:一些道德随着社会的发展逐渐凸显出来,被认为对社会是非常重要的并存在被经常违反的危险,立法者就有可能将其纳入法律的范畴。反之,某些过去曾被视为不道德的因而需要用法律加以禁止的行为,则有可能退出法律领域而转为道德调整。

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